„Wir beraten Sie bei Fragen rund um die Immobilienfinanzierung.“
Mainwohnen - Immobilienmakler in Frankfurt

Finanzierungsberatung vor dem Hauskauf


Die Entscheidung für den Hausbau ist neben dem Wunsch der zukünftig mietfreien eigenen vier Wände vor allem eine finanzielle Frage. Im Optimalfall kann die Finanzierung des Eigenheims genauso niedrig sein, wie die bisherige Miete. Eventualitäten einzuplanen und verschiedene Finanzierungsmodelle zu prüfen, bringt zusätzliche Sicherheit und Flexibilität in Ihr Vorhaben. Wir kümmern uns auch um die passende Finanzierung. Dafür steht Ihnen in unserem Team ein unabhängiger Finanzmakler mit über 200 Banken im Portfolio inklusive Hausbanken und Bausparkassen zur Verfügung.

Ein unabhängiger Vergleich der Zinsen und Finanzierungsmodelle am Markt lohnt sich!

Länge der Zinsfestschreibung

Hierüber sichert sich der Darlehensnehmer den Zins für das eigene Heim über eine festgeschriebene Laufzeit, so dass Schwankungen der Zinsen am Zinsmarkt keine Auswirkungen auf die Darlehensrate haben. Alternativ kann man einen variablen Zinssatz vereinbaren, dann wird die Rate jeweils dem aktuellen Zins angepasst. Je nach aktueller Zinslage und der eigenen Einschätzung bzw. der Zinsmeinung des Beraters wie auch dem eigenen Sicherheitsgefühl, kann man den variablen Zins in einen Festzins umwandeln.

Höhe der Rate / Tilgungsanteil

Die Darlehensrate setzt sich zusammen aus Zins- und Tilgungsanteil. Der Tilgungsanteil kann individuell vereinbart werden, was wiederum die Laufzeit des Darlehens beeinflussen kann. Ist eine schnellere Rückzahlung gewünscht, kann man bspw. anstatt 1% Tilgung auch 2,5% Tilgung vereinbaren. Wichtig ist, dass man im Darlehensvertrag sich die Möglichkeit offen hält, innerhalb der Zinsfestschreibung zu einem späteren Zeitpunkt die Tilgungshöhe zu verändern.

Darlehensstruktur

Bei größeren Summen ist die Gestaltung des Darlehens ein entscheidender Faktor, so kann bspw. ein Darlehen aus mehreren Teil-Darlehen bestehen, mit unterschiedlichen Raten und Bedingungen. Zudem können mit Zusatzprodukten, wie einem Bausparvertrag, Risiken wie das Anschlussfinanzierungs-Risiko nach Ablauf der Zinsfestschreibung minimiert werden.

Sondertilgung während der Laufzeit

Möglichkeiten der Rückzahlung über Ersparnisse, Erbschaften, Gehaltsboni oder Ähnliches bringen Ihnen die Flexibilität, die Darlehenslaufzeit mit zukünftig verfügbaren Geldern zu verkürzen

Bauförderungen

Die KfW Bank stellt eine Vielzahl von Förderungsmöglichkeiten für Bauvorhaben zu Verfügung. Wir prüfen für Sie alle aktuellen Möglichkeiten, die zu Ihrem Bauvorhaben und Ihrer persönlichen Situation passen.

Zusätzliche Produkte

Ein Darlehen und ein Hausbau / Hauskauf gehen zumeist mit Zusatzprodukten wie Brandversicherung, Risiko-Lebensversicherung, Bauherren-Haftpflichtversicherung, Bauleistungsversicherung, Hausratversicherung Hand in Hand. Sprechen Sie uns an, auch hier steht Ihnen ein unabhängiger Versicherungsmakler als Partner zur Verfügung.

Sonstige Faktoren

"Hinzu kommen steuerliche Faktoren, so sind unter gewissen Voraussetzungen die Zinsaufwendungen bei einem fremdvermieteten Teil steuerlich abzusetzen. Wenn Sie bezüglich der Baufinanzierung unabhängige und kostenlose Beratung wünschen, nutzen Sie bitte unser Kontaktformular aus, wir melden uns umgehend. Die Hinweise in diesem Artikel sind ohne Gewähr, er soll lediglich erste Informationen zu möglichen Anhaltspunkten geben und kann eine individuelle Betrachtung nicht ersetzen. Für eine persönliche Beratung wenden Sie sich bitte an Ihren Bankberater und/oder Ihren Steuerberater. Gerne berät Sie unser unabhängiger Partner für Finanzierungen im Immobiliensegment und prüft unabhängig und objektiv die verfügbaren Konditionen und Modelle am Markt."
Michael Lai - Inhaber Mainwohnen Immobilien

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